Negli ultimi giorni si è fatto un gran parlare del cosiddetto test stress superato dai principali gruppi bancari italiani (vedi tabella riportata in basso, fonte: Il Sole24Ore).
Il test verifica la solidità bancaria in base al parametro Tier1 (rapporto fra capitali propri e attività totali della banca), ipotizzando due scenari particolarmente sfavorevoli: il primo con uno scostamento del Pil del 3% rispetto alle previsioni, il secondo valutando il rischio dei titoli sovrani.
Ebbene, in tema di solidità bancaria, ci preme evidenziare come il coefficiente Tier1 1° e 2° pilastro della Banca di Credito Cooperativo di Manzano, risultato degli stress test effettuati sul rischio di credito (Pillar 1) e sul rischio di concentrazione e tasso (Pillar 2) così come previsto dalla normativa di vigilanza, porti ad un coefficiente particolarmente positivo, pari al 13,75%, vale a dire più che doppio rispetto al limite minimo del 6% fissato dalle authority europee (sotto il quale una banca correrebbe il rischio di non poter fronteggiare una crisi finanziaria).
